Glasfassaden von Bürohochhäusern

Für Banken, Sparkassen, Versicherungsmakler & Finanzvertriebe

Regulatorik wächst, Filialen schrumpfen, Kunden wollen Antworten. Wo bleibt die Zeit für Beratung?

ivato digitalisiert, was neben Beratung und Abschluss Zeit kostet: Kundenanfragen, Unterlagen für Kredite und Anträge, Postkorb, Beratungsdokumentation, Bestandspflege und Berichte. Kernbank- und Maklerverwaltungssystem bleiben. Ihr Team gewinnt Zeit für Kunden, und Sie sehen, wo im Bestand Potenzial liegt.

Rückruf vom Branchenberater →Praxisbeispiele ansehen ↓

Kunden aus dieser Branche

Ihr Alltag

Kennen Sie diese Sätze aus Ihrem Haus?

In Banken, Sparkassen und im Finanzvertrieb wachsen Dokumentationspflichten und Kundenerwartungen gleichzeitig. Jede Stunde in Postkorb, Unterlagen und Protokollen fehlt in der Beratung.

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Tippen Sie die Sätze an, die Sie aus Ihrem Alltag kennen.

Durchlauf

Wo verlieren Sie zwischen Anfrage und Bestandspflege am meisten Zeit?

Wählen Sie Ihren Bereich und eine Station. Sie sehen, wie es heute oft läuft, was ivato dort umsetzt und was sich ändert.

Heute

Postfächer und Rückrufe

Kundenanfragen kommen über viele Kanäle und werden einzeln beantwortet.

Mit ivato

Antwort mit Quelle

  • Anfragen gebündelt und vorsortiert
  • Antwortentwürfe aus freigegebenen Inhalten
  • Übergabe an Berater mit Zusammenfassung

Was sich ändert

Schneller beantwortet

Routinefragen sind in Minuten erledigt, Berater bekommen nur, was sie brauchen.

Praxisbeispiele

Wie sieht das in einem Unternehmen wie Ihrem konkret aus?

Beispiele aus Bank, Maklerbüro und Finanzvertrieb, jeweils mit Ausgangslage, Lösung, Ergebnis und Rechnung. Die Kernsysteme sind geblieben.

  • RegionalbankMitteldeutschland240 MAPrivat- und Firmenkunden

    Kreditunterlagen vollständig in Tagen statt Wochen

    Ausgangslage
    Für Baufinanzierungen und Firmenkredite wurden Unterlagen mehrfach nachgefordert, Berater verbrachten viel Zeit mit Nachfassen.
    Lösung
    Unterlagen-Portal mit Checkliste je Produkt, Vollständigkeitsprüfung beim Upload, automatische Erinnerungen und Statusanzeige für Kunden.
    Ergebnis
    Anträge sind deutlich schneller vollständig, und Berater gewinnen Zeit für Beratung und Abschluss.
    Investition
    52.000 €
    Amortisation
    3 Monate

  • PrivatkundenmaklerSachsen8 MAca. 3.000 Kunden

    Postkorb in 20 Minuten statt zwei Stunden am Tag

    Ausgangslage
    Versichererpost aus Portalen, E-Mail und Papier. Zwei Innendienstkräfte sortierten jeden Vormittag, ordneten Dokumente Kunden und Verträgen zu und legten Aufgaben an.
    Lösung
    KI liest eingehende Dokumente, erkennt Art, Kunde und Vertrag, legt sie im MVP ab und erstellt Aufgaben nur dort, wo wirklich etwas zu tun ist. Kunden bekommen relevante Post automatisch ins Kundenportal.
    Ergebnis
    Der Innendienst prüft nur noch Ausnahmen. Die gewonnene Zeit geht in Kundentermine und Wechselsaison.
    Investition
    21.000 €
    Förderung
    8.400 €
    Eigenanteil
    12.600 €
    Amortisation
    6 Monate

  • PrivatkundenmaklerBayern15 MAca. 5.500 Kunden

    Jahresgespräche automatisch geplant, mehr Verträge pro Kunde

    Ausgangslage
    Servicegespräche fanden nur auf Kundenwunsch statt. Viele Kunden hatten seit Jahren keinen Kontakt, Absicherungslücken waren unbekannt.
    Lösung
    Auswertung des Bestands nach Lebenssituation und Lücken, automatische Einladung zum Jahresgespräch mit Online-Terminbuchung, kurzer Vorab-Fragebogen und vorbereitete Gesprächsmappe für den Berater.
    Ergebnis
    Regelmäßiger Kontakt mit dem ganzen Bestand. Mehr Verträge pro Kunde und weniger Kündigungen.
    Investition
    27.000 €
    Förderung
    10.800 €
    Eigenanteil
    16.200 €
    Amortisation
    7 Monate

  • GewerbemaklerNRW25 MAMittelstand, Handwerk, Industrie

    Risikoerfassung und Ausschreibung in Tagen statt Wochen

    Ausgangslage
    Für jedes Gewerbeangebot lange Fragebögen per PDF, unvollständige Angaben, viele Rückfragen. Ausschreibungen an Versicherer wurden von Hand zusammengestellt.
    Lösung
    Online-Risikoerfassung je Branche mit Pflichtangaben und Dokumenten-Upload, KI bereitet Ausschreibungsunterlagen vor und stellt Versichererangebote übersichtlich gegenüber.
    Ergebnis
    Vollständige Risikodaten beim ersten Mal, schnellere Angebote und mehr Gewerbekunden mit gleichem Team.
    Investition
    34.000 €
    Förderung
    13.600 €
    Eigenanteil
    20.400 €
    Amortisation
    8 Monate

  • FinanzvertriebBaden-Württemberg120 VermittlerVorsorge, Baufinanzierung, Investment

    Neue Vermittler schneller produktiv, Leads fair verteilt

    Ausgangslage
    Einarbeitung über Schulungstage und Telefonate mit Führungskräften. Leads wurden per Mail verteilt, ohne Nachverfolgung, wer was daraus gemacht hat.
    Lösung
    KI-Wissensassistent mit Produkten, Prozessen und Gesprächsleitfäden, Lead-Verteilung im CRM nach Region und Qualifikation, Pipeline und Abschlüsse je Vermittler transparent.
    Ergebnis
    Neue Vermittler beraten früher selbstständig. Führungskräfte sehen, wo Leads liegen bleiben.
    Investition
    48.000 €
    Amortisation
    9 Monate

Weitere Fallstudien · Förderprogramme

Lösungen

Welche Werkzeuge setzt ivato in Banken und Finanzvertrieb ein?

Bausteine, die sich neben Kernbank- und Maklerverwaltungssystem setzen. Ausgewählt nach dem, was bei Ihnen am meisten Zeit kostet.

  • Unterlagen-Portal

    Checklisten, Upload und Erinnerungen für Kredite und Anträge.

    Zur Implementierung →

  • KI-Postkorb

    Versichererpost aus Portalen, E-Mail und Scan wird gelesen, Kunde und Vertrag zugeordnet, im MVP abgelegt. Aufgaben entstehen nur, wo etwas zu tun ist.

    Zu Skalieren mit KI →

  • Beratungsdoku per KI

    Protokollentwurf aus dem Gespräch, Pflichtangaben geprüft, Sie geben frei.

    Zu Skalieren mit KI →

  • Bestandsanalyse & Lückenfinder

    Zeigt, welche Kunden welche Absicherung haben und wo Lücken sind. Grundlage für gezielte Ansprache statt Gießkanne.

    Zu Vertrieb & CRM Automation →

  • Berichte auf Knopfdruck

    Kennzahlen für Vorstand und Aufsicht aus vorhandenen Daten.

    Zu Kostendruck senken →

  • Jahresgespräch- & Kampagnen-Automat

    Einladungen mit Terminbuchung, Kfz-Wechselsaison, Beitragsanpassungen, Geburtstage, Lebensereignisse. Automatisch zur richtigen Zeit, im Ton Ihres Büros.

    Zur Implementierung →

Ihre Systeme

Müssen wir Kernbank- oder Maklerverwaltungssystem ersetzen?

Nein. Kernbanksystem, Maklerverwaltungsprogramm und Vergleichsrechner bleiben führend. Wir setzen davor und daneben an: Anfragen, Unterlagen, Dokumentation, Bestand und Berichte. Auslagerungen planen wir so, dass Ihre Anforderungen an IT-Sicherheit und Aufsicht erfüllt werden.

Ihre Systeme bleiben

  • Anbindung über vorhandene Schnittstellen oder Exporte
  • Antworten nur aus freigegebenen Inhalten
  • Server in Deutschland
  • KI-Modell austauschbar

Ablauf & Preise

Wie starten wir, ohne das Tagesgeschäft zu stören?

Mit einem Gespräch von 30 Minuten. Danach entscheiden Sie Schritt für Schritt. Ihr Aufwand liegt bei wenigen Terminen mit Vorstand bzw. Geschäftsführung und Fachbereich.

  1. Schritt 1

    Erstgespräch

    30 Minuten mit einem Berater, der Ihr Geschäftsmodell kennt. Wir besprechen, wo Marge und Zeit verloren gehen, und sagen ehrlich, was sich rechnet.

    kostenlos

    Rückruf anfordern ↓

  2. Schritt 2

    Strategie

    Wir sehen uns den Weg von der Anfrage bis zur Rechnung an, rechnen den Business Case in Euro und legen einen Fahrplan fest.

    max. 7.000 € netto · förderfähig

    Zur Strategie →

  3. Schritt 3

    Implementierung

    Wir setzen die wirksamsten Bausteine um, binden Ihre Systeme an und schulen Ihr Team, bis es läuft.

    Festpreis nach Umfang · 8-12 Wochen

    Zur Implementierung →

Förderung überschlagen

Förderquote
Förderung
12.000 €
Eigenanteil
18.000 €

Vereinfachte Rechnung. Quote und Höchstbeträge hängen von Programm, Bundesland und Unternehmensgröße ab. Für die Beratung sind zusätzlich bis zu 5.600 € Zuschuss möglich.

Projekte erfolgreich begleitet
1.000+
Projekte erfolgreich begleitet
Jahre Erfahrung
25+
Jahre Erfahrung
Förderung für die Umsetzung
bis 60 %
Förderung für die Umsetzung
feste Ansprechperson im Projekt
1
feste Ansprechperson im Projekt

Häufige Fragen

Fragen von Banken, Maklern und Finanzvertrieben

Ihre Frage ist nicht dabei? Im Erstgespräch nehmen wir uns 30 Minuten für Ihr konkretes Thema.

Wir planen Lösungen so, dass sie in Ihr Auslagerungs- und Sicherheitskonzept passen, und stimmen sie mit Ihrer IT und Compliance ab.

Ja, wenn es richtig aufgesetzt ist. Wir nutzen KI-Dienste, die Daten nicht zum Training fremder Modelle verwenden, schützen Gesundheitsdaten besonders und regeln alles in einer Vereinbarung zur Auftragsverarbeitung. Welche Einwilligungen und Schweigepflichtentbindungen Sie brauchen, klären wir mit Ihrem Datenschutzbeauftragten.

Nein. Wir setzen davor und daneben an und binden es über vorhandene Schnittstellen an.

Nein. Die KI sortiert Post, bereitet Gespräche vor, erinnert an Termine und strukturiert die Dokumentation. Beraten, empfehlen und entscheiden tun Sie. Gerade dafür soll wieder mehr Zeit sein.

In den meisten Fällen ja, über vorhandene Schnittstellen oder Datenexporte. Das prüfen wir im Erstgespräch, bevor Sie sich festlegen.

Oft gerade dann, weil der Inhaber selbst Post sortiert und Schäden betreut. Wenn ein Baustein pro Tag eine Stunde Verwaltung spart oder ein paar zusätzliche Verträge im Bestand bringt, rechnet er sich schnell. Das zeigt der Business Case vor der Investition.

Ja. Ein Bestand mit sauberen Daten, dokumentierten Prozessen und aktivem Kundenkontakt ist für Käufer und Nachfolger deutlich attraktiver. Mit unserem Exit Check bereiten wir die Übergabe zusätzlich strukturiert vor.

Für die Beratung sind bis zu 5.600 € Zuschuss möglich, für die Umsetzung je nach Bundesland und Programm bis zu 60 %. Wir prüfen die passenden Programme im Erstgespräch und übernehmen die Antragsunterlagen. Stand: 10/2026, Programme ändern sich regelmäßig.

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